在基金交易的過(guò)程中，是有很多不同的數(shù)據(jù)的。其中，比較讓投資者關(guān)注的數(shù)據(jù)有兩個(gè)，分別是基金的累計(jì)凈值和基金單位凈值。這是投資基金時(shí)需要參考的數(shù)據(jù)。那么，下面看下累計(jì)凈值和單位凈值有什么區(qū)別？

累計(jì)凈值和單位凈值的區(qū)別有三點(diǎn)：定義不同：單位凈值指的是某一天該基金的單位價(jià)值，即該基金當(dāng)天的價(jià)格。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，基金公司一般會(huì)每天公布該基金的單位凈值。對(duì)于封閉式基金，一般會(huì)每周公布一次基金單位凈值；而基金累計(jì)凈值是基金成立以來(lái)每天增減量的累加。

其次，計(jì)算公式不同：基金單位凈值=（基金資產(chǎn)總值－基金負(fù)債）/基金總份額；累計(jì)單位凈值=單位凈值+成立以來(lái)每份累計(jì)分紅派息的金額。還有就是投資者的選擇不同：單位凈值反映的是基金當(dāng)天的價(jià)格情況，短期投資者可以根據(jù)它預(yù)測(cè)近期的走勢(shì)，而累計(jì)凈值是基金成立以來(lái)每天增減量的累加，長(zhǎng)期投資者可以把它作為一個(gè)重要的參考依據(jù)，來(lái)預(yù)測(cè)基金的走勢(shì)。