“交押金、看廣告、做任務(wù)、賺外快”，短短數(shù)年圈粉百萬，千億龐氏騙局“錢寶系”非法集資案最近迎來新的進(jìn)展。近日，南京市公安局江北新區(qū)分局依法對(duì)“錢寶系”企業(yè)實(shí)際控制人張小雷以涉嫌集資詐騙罪移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

2017年12月26日，錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌非法集資犯罪向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。南京市公安局江北新區(qū)分局迅速立案?jìng)刹椋?duì)張小雷等主要犯罪嫌疑人依法采取刑事強(qiáng)制措施。2018年2月1日，南京市浦口區(qū)人民檢察院對(duì)錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷等首批12名犯罪嫌疑人，以涉嫌非法吸收公眾存款罪依法批準(zhǔn)逮捕。

值得一提的是，2018年6月，800億網(wǎng)貸平臺(tái)唐小僧爆雷，沒過多久上海另一家高額返利平臺(tái)聯(lián)璧金融遭用戶擠兌。至此，唐小僧、錢寶網(wǎng)、雅堂金融、聯(lián)璧金融被譽(yù)為民間四大高額返利平臺(tái)全部爆完。隨之而來的，是P2P正在以不可思議的速度和方式“自爆”。一線城市中，上海、北京、深圳、廣州、杭州多家知名網(wǎng)貸公司不斷爆出問題，

網(wǎng)貸之家的數(shù)據(jù)顯示，在6月，停業(yè)及問題P2P平臺(tái)的數(shù)量由5月的10家猛增至80家，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隨后愈演愈烈，截至7月25日，當(dāng)月的問題平臺(tái)已經(jīng)突破了100家。前不久，中金固收?qǐng)F(tuán)隊(duì)一份研報(bào)顯示，近期中國(guó)P2P網(wǎng)貸平臺(tái)關(guān)停數(shù)量增加，預(yù)計(jì)P2P退潮或仍將持續(xù)2-3年。中金團(tuán)隊(duì)稱，在滿足監(jiān)管合規(guī)要求基礎(chǔ)上，再考慮運(yùn)營(yíng)成本的攀升，3年后正常運(yùn)轉(zhuǎn)平臺(tái)預(yù)計(jì)不超過200家。

提醒：對(duì)于集資詐騙案件，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2011〕7號(hào)）第九條規(guī)定，案發(fā)后查封、扣押、凍結(jié)在案的詐騙財(cái)物及其孳息，權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還被害人；權(quán)屬不明確的，可按被騙款物占查封、扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息總額的比例發(fā)還被害人，但已獲退賠的應(yīng)予扣除。